FSCS mở cửa cho các khiếu nại khác đối với Chứng khoán SVS

FSA vừa đưa ra yêu cầu bắt buộc đối với bất kỳ cá nhân hoặc công ty nào cung cấp sản phẩm đầu tư phải tuân thủ các quy định của FSA SCS. Đây là một đòn giáng mạnh vào các công ty đã cung cấp một sản phẩm đầu tư không tuân thủ các yêu cầu nghiêm ngặt của FSA. Những công ty như vậy sẽ buộc phải đưa ra tuyên bố từ chối trách nhiệm trên trang web và tài liệu tiếp thị của họ trước khi cho phép bất kỳ ai mua sản phẩm của họ.

SCS là một cơ quan quản lý độc lập điều chỉnh hoạt động của cả các sản phẩm đầu tư và các nhà cung cấp dịch vụ tài chính như các đại lý môi giới và các tổ chức tài chính. Các quy định này được đưa ra sau cuộc Khủng hoảng Tài chính Toàn cầu (GFC) khi các tổ chức tài chính nhận thấy mình phải đối mặt với nguy cơ mất vốn đầu tư trong trường hợp khách hàng không thực hiện được nghĩa vụ tài chính của mình. Đạo luật FSA 2020 bắt buộc các nhà cung cấp đầu tư phải gửi tài liệu của họ và chứng minh sự bảo mật mà họ cung cấp được hỗ trợ bởi một tài sản. Nếu họ không thể làm như vậy, họ sẽ phải đưa ra Giải thích tại sao họ không thể cung cấp bằng chứng này và do đó làm cho sản phẩm không tuân thủ Đạo luật FSA.

SCS đã giáng một đòn mạnh vào các công ty cung cấp các sản phẩm tài chính này vì họ sẽ phải cung cấp các tài liệu cần thiết để chứng minh các yêu cầu của mình nếu không chứng khoán sẽ bị coi là không hợp lệ. Điều này không chỉ khiến họ có nguy cơ phải đóng cửa hoạt động kinh doanh mà còn phải trả giá đắt, vì họ sẽ phải chịu mọi chi phí bằng văn bản. Do đó, điều quan trọng đối với bất kỳ ai đang tìm kiếm một sản phẩm đầu tư sẽ giúp họ tránh phải chịu bất kỳ tổn thất nào, để đảm bảo rằng họ nhận được một sản phẩm tuân thủ các hướng dẫn nghiêm ngặt của FSA.

Một điều đã giúp mọi người hiểu rằng việc đầu tư vào bất kỳ sản phẩm đầu tư nào không có tuyên bố từ chối trách nhiệm không bao giờ được xem xét là cách tiếp cận mới của FSA đối với quy định. Thay vì bị điều chỉnh bởi các quy định của Đạo luật FSA, quy định mới này đã dựa trên Đạo luật Công ty Đầu tư năm 2020. Mặc dù hai luật này về cơ bản khác nhau, nhưng cách thức áp dụng chúng vào thị trường tài chính đã được thống nhất.

Các quy định mới sẽ giúp các nhà đầu tư biết những gì có thể có cho họ khi đầu tư vào bất kỳ sản phẩm tài chính nào và những rủi ro mà họ phải chịu khi giao dịch với các sản phẩm đầu tư như hợp đồng tương lai và quyền chọn. Mặc dù là cùng một quy tắc nhưng các chi tiết sẽ khác nhau nên điều quan trọng là mọi người phải hiểu sự khác biệt giữa hai quy tắc để đưa ra quyết định đúng đắn. Khi tìm kiếm một sản phẩm đầu tư sẽ giúp bạn tránh mất tất cả khoản đầu tư của mình, bạn sẽ muốn tìm một sản phẩm có tuyên bố từ chối trách nhiệm cho biết rằng nó được hỗ trợ bởi một tài sản có giá trị.

Bằng cách này, bạn có thể đảm bảo rằng bạn sẽ không bị đưa đón vì bạn sẽ không mất tất cả những gì bạn đã đầu tư vào các sản phẩm đầu tư và bạn được bảo vệ trong trường hợp có bất kỳ thảm họa tài chính nào. Giờ đây, mọi người nên hiểu tầm quan trọng của việc nhận được tuyên bố từ chối trách nhiệm đối với mọi sản phẩm tài chính mà họ đầu tư vào.